一、刑法列明的五种情形

《刑法》第二百二十四条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，构成合同诈骗罪：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；以其他方法骗取对方当事人财物的。
注意总则性要件「以非法占有为目的」——五种情形都是它的具体化。不在其列、签约时真实的行为，不构成本罪。

二、立案线与量刑结构

依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2022 年 4 月 6 日发布，2022 年 5 月 15 日施行）第六十九条，合同诈骗数额在 2 万元以上 的，应予立案追诉。
档位                                                         数额 / 情形                                                法定刑
立案追诉                                                 2 万元以上                                               公安经侦立案
数额较大                                                 2 万元以上                                              三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
数额巨大或有其他严重情节                      以现行司法解释及各地掌握口径为准         三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
数额特别巨大或有其他特别严重情节        以现行司法解释及各地掌握口径为准         十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产

「数额巨大」「数额特别巨大」的全国统一数额档以现行有效司法解释及各地执法口径为准，本文不预设具体数字，引用前应以办案机关认定口径核对。

三、民事违约与合同诈骗的四个分界点

被对方报案后，依次核对四点。 第一，签约时有没有虚构 ：主体身份、资信状况、担保物是否真实。 第二，签约时有没有履约能力 ——注意是签约时的能力，不是事后有没有亏损；市场行情逆转导致的亏损不是诈骗。 第三，款项去向 ：用于合同履行与正常经营的，与被隐匿、转移、挥霍的，评价完全不同。 第四，违约后的态度 ：积极协商、部分履行、提供担保物的，与失联逃匿的，评价完全不同。
四问里只要「签约时」的两问站得住，刑事定性的地基就塌了。这也是为什么合同管理本身就是刑事风险防控：签约前的风险披露（往来邮件里写过资金紧张）、合同里的分期与宽限条款，事后看都是「无诈骗故意」的客观证据——比任何辩解都有力。

四、被「以刑促民」怎么办

实务中大量合同纠纷被包装成合同诈骗报案，目的在于施压收款。应对路径按阶段分：立案前的 不予立案异议 ，向办案机关提交履约证据与法律意见书，说明民事纠纷性质；已立案的 撤案申请 ，围绕签约真实性与款项用途组织证据；进入程序后的无罪辩护。
反过来，如果你是被骗一方，报案材料的组织要围绕对方 签约时的欺骗手段 ——虚构的主体、虚假的担保、签约时已不具备的履约能力，而不是单纯的「货没到、钱没还」。只陈述结果不证明手段的报案，大概率被作为经济纠纷不予立案。

五、企业事前的三个自保动作

第一，签约前做相对方尽调：核营业执照、查涉诉与被执行信息、验担保物权属。第二，大额合同留痕：谈判邮件、会议纪要、风险提示函归档。第三，履约异常时书面化：逾期、催告、协商分期都落在文字上。这三件事平时是管理成本，出事时就是罪与非罪的分界证据。


张月君律师，北京北嘉律师事务所创始人、主任，执业 8 年。
执业证号：11101201811022721

专注中小企业刑事法律风险防范与涉企刑事案件处置。
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